Ich werde immer wieder gefragt: “Was sind grundlegende Investitions-Regeln?” Ich bin nicht unbedingt ein Freund von Verallgemeinerungen, weil ja grundlegend jede Situation anders ist und jeder Anleger – sehr – anders “tickt”.
Wenn ich mich aber frage, was sind “Hilfen”, die zum Beispiel das Gehirn nicht auf Anhieb verstehen kann und die man eben nur aus jahrelanger, praktischer und “schmerzlicher” Börsen-Handelserfahrung kennt, dann kommen mir da – spontan – 5 hilfreiche Grundgedanken/Punkte in den Sinn:
- Kein Geld verlieren.
- Wer gute “Chancen” günstig – unter dem Wert – kauft/bekommt, der kann kein Geld verlieren.
- Es kommt beim Investieren nicht darauf an, was die Mehrheit macht.
- Achte dich nicht auf den Markt oder die Aktie, sondern immer auf das Unternehmen.
- Blende alles aus, was nicht wichtig ist.
1) Kein Geld verlieren
Mit “kein Geld verlieren” ist selbstverständlich nicht gemeint – nie und niemals – kein Geld verlieren. Wer investiert, wird immer wieder mit Verlusten aller Art konfrontiert: Buchverluste, Courtagenverluste, Steuer- und Abgabenverluste, Dummheitsverluste, Hin- und Herverluste und Kostenverluste etc.
Die Dummheits- und Hin- und Herverluste werden aber mit Abstand – bei den meisten – die häufigsten und schädlichsten Verluste sein. Gefolgt von den – in ihrer Höhe – kontrollierbaren Kosten- und Courtagenverlusten und den gegebenen Steuer- und Abgabenverlusten.
Wichtig für Sie: Seien Sie nicht dumm. Glauben Sie nicht, Sie sind Warren Buffett oder George Soros.
Das sind Ausnahmetalente. Punkt. Wenn Sie Trader sein sollten, dann würden Sie es tun und nicht darüber nachdenken, oder sich fragen: Soll ich es tun? So einfach ist das. Wir Menschen wollen uns nicht zugestehen, dass wir mit gewissen Dingen überfordert sind.
Das nennt man Selbstüberschätzung. 90% der Autofahrer fahren besser als der Durchschnitt. Merken Sie was? Das ist kein Börsenproblem – das ist ein Menschenproblem. Schaffen Sie es in Ihrem Kompetenzbereich und innerhalb Ihrer Möglichkeiten zu bleiben, dann sind Ihnen langfristige Gewinne sicher.
- Kein Geld verlieren heisst:
- Keine Selbstüberschätzung,
- Kein Probieren > Man muss können,
- Kein schnelles und ständiges Hin und Her,
- Keine eingeübte Dummheit > lernen Sie schnell dazu.
Oder wie ein grosser Value-Investor mal sagte:
“Lieber keine Verluste, als das ewige Streben nach grossen Gewinnen” Irving Khan
Was er damit meint, ist all das, was oben aufgelistet ist. Ein ETF auf den S+P500, mit der richtigen Strategie, ist auch nicht schlecht und reicht zum Beginnen – in den meisten Fällen – vollkommen.
2) Wer gute “Chancen” günstig – unter dem Wert – kauft/bekommt, der kann kein Geld verlieren
Der Gewinn liegt im Einkauf. Eine alte Weisheit, die man immer wieder mal erwähnen sollte. Qualität zu einem guten Preis. Und wenn es diesen guten Preis schon mal günstig gibt, dann sollte ich zugreifen. Wenn Börsen fallen, dann ist nicht das Unternehmen schlecht.
Das Unternehmen/Investment ist der Wert, die Zahl an der Börse ist “nur” der Preis. (Der momentan dafür geboten wird.) Wenn dieser Preis dann mal fällt und ich den langfristigen Wert der Sache kenne und verstehe, dann kann ich nur noch kaufen.
Das ist das ganze Geheimnis beim Investieren. Ich muss den langfristigen Wert der Sache erkennen und verstehen und danach, wenn es soweit ist, den Mut und die Kraft haben zu kaufen. Danach begleite ich die Sache langfristig.
3) Es kommt beim Investieren nicht darauf an, was die Mehrheit macht
Die anderen haben nicht recht, nur weil sie mehr sind. Sie als Person haben nur recht, wenn die Fakten stimmen und Ihnen dadurch recht geben. Der Clou an der Börse ist immer: zu erkennen, dass die Masse und Mehrheit der Akteure nicht mal über das Bescheid weiss, was Sie da kaufen – geschweige denn – überhaupt irgendwelche Fakten zu beleihen.
Spekulation, Spekulation, Spekulation etc. Kurzfristiges, schnelles Hin und Her ist heute leider Alltag an den Märkten. Wer darauf reinfällt und glaubt, die anderen Wissen es besser, der hat schon verloren.
Machen Sie sich Ihre eigenen Gedanken und handeln Sie danach, solange bis dass das Bild sich wieder ändert. Stärken Sie – gerade durch die Arbeit mit Fakten innerhalb Ihres Kompetenzbereiches – Ihr Selbstvertrauen in Ihre langfristige Wissens-Kompetenz. Man kann es nicht genug wiederholen.
4) Achte dich nicht auf den Markt oder die Aktie, sondern immer auf das Unternehmen
“Wenn Sie sich auf das Falsche fokussieren, dann kommt leider – immer nur – genau das dabei heraus”
Oder anders gesagt: Wenn Sie Unternehmen z.Bsp. “nur” aus charttechnischen Gründen kaufen, dann werden Sie mit grosser Wahrscheinlichkeit – gerade wenn es schwierig wird – aus denselben Gründen wieder verkaufen.
Sie werden dadurch aber den Wert der Sache nie als tragenden Wert erkennen. Geschweige denn die Ruhe und Kraft Ihrer Kompetenz – Werte zu erarbeiten und zu erkennen – als tragenden Anker Ihrer eigenen Anlagestrategie auch praktisch zu erleben.
Der Markt ist eine launische Diva. Wer sich auf ihn oder sie verlässt, ist schnell verlassen. Richten Sie Ihren Fokus wieder auf echte Werte. Und entscheiden Sie selber, wo es sich für Sie lohnt, zu investieren.
5) Blende alles aus, was – nicht – wichtig ist
Wissen Sie, wie man reich wird? Schliessen Sie die Türe und dann sind Sie gierig, wenn alle ängstlich sind und ängstlich, wenn alle gierig sind. Investieren ist einfach. Fokussieren Sie sich auf das, was Sie können und glauben zu verstehen, diversifizieren Sie Ihrem Naturell entsprechend und folgen Sie einer Strategie, die funktioniert.
Danach lassen Sie alles weg, was genau das stört. Schliessen Sie die Türe heisst: Lassen Sie sich nicht ständig von all diesen kurzfristigen News und Infos bombardieren. Was zählt, ist das, was wichtig ist und das wird – immer – wenig sein. Den Rest nennen wir richtig und auch passend: Zer-Streut-Heit.
Ausblenden von Unwichtigem ist in der heutigen Zeit ein notwendiger Schutz. Ein Schutz vor eben diesem innerlich zermahlen, und äusserlich zerstreut werden.
“Irgendwann wissen Sie nicht mehr, was Sie tun müssen und auf was Sie sich verlassen können”
Sammlung ist: sich zu sammeln, sich aufzutanken, sich auf das Wesentliche – und seiner Verbundenheit mit sich selbst, zu erinnern. Anstelle von Verlorenheit und Leerheit.
Lassen Sie die Zerstreutheit, sie ist nur eine zeitgenössische Erscheinung, die man glaub ohne Übertreibung – als Überforderung durch nicht mehr verarbeiten können von tausenden von Einflüssen – beschreiben kann.
“Sammlung und selber denken kann Leben retten”
In diesem Sinne, wünsche ich Ihnen allen einen zentrierten und erholsamen Sonntag, bleiben Sie gesund … und…
Weiterhin viel Erfolg beim Investieren, Nachdenken und beim Vermögensaufbau. Denken Sie viel über Ihr strategisches Vorgehen nach, es lohnt sich.
Herzlichst der 5vor12
Mehr zu unserer Strategie im Buch: 5vor12 – Das Aktien Investing Lernprogramm.
P.S. Wer daran interessiert ist, sein Vermögen früh und über solide Unternehmensbeteiligungen aufzubauen, sich das Wissen aber nicht alleine aneignen möchte, der findet in unserem 5vor12 – Basiskurs kompetente Unterstützung.
Ausführlicher Disclaimer / Haftungsausschluss / Risikohinweis